第二百九十一章 资金管理中心（1/2）

<!--go--> 林慧现在月入上万，觉得不踏实，冯一平月入至少上百万，现在却好像要借钱，不，专业的说，是融资。

其它公司都不缺资金，缺的是怡佳酒店。

但怡佳快捷酒店发展很快，现在已经在筹划第十二家店，除了第一家店买下了产权，其它的都是租赁物业，但是平均每家店，改造费用也都在300万以上，虽然目前账上还比较充裕，不过按现在的发展趋势，预计半年后资金就会紧张。

而银行可不是父母，不是即要即给的，如果不是对企业财务状况有信心，不是有几家银行追在屁股后面要授信，第一次向银行借贷，提前半年做这个工作，都不能说是很充裕。

后来的冯一平，只开了个小公司，很自觉，压根就不去银行自讨没趣。

男人感觉最挫败的时候，除了被女神拒绝，就是花上很多时间和精力，按银行的要求准备和提交好多资料去贷款，然后那边很客气的轻飘飘的一句话，“贵公司不满足我行的贷款条件！”

本以为混的还算可以的你，在那一刻，肯定腰都直不起来。

但现在不一样，好几家银行都在做工作，争着抢着让他们贷款，以前都不敢求银行，现在银行求自己，冯一平很有几分翻身的感觉。

怡佳总部的会议室里，翻了翻那厚厚的资料，冯一平说，“我不用细看吧。零负债，现金流量充沛，主营业务收入增长率最低都在50%以上。平均起来，经营效益最低的金属制品公司，营业利润率也在15%以上，固定资产估值，怎么也在三亿以上，这样的数据，贷款还要我担心吗！”

在坐的都笑了起来。公司一直都不缺钱的，今年主要是因为在海南也买了一块地。筹备建酒店，加上怡佳的进展太快，下半年才可能会有资金缺口。

“一年期的利率多少？”冯一平问李琳。

“各银行大同小异，最低的在5.35。”

冯一平有些肉痛，如果贷两个亿，一年的财务费用，也可以在首都买一套现在的顶级别墅。

他在香港瑞银的账上，还呆着近五千万美元，只要投进来就可以周转，可是，资金进来容易，出去就难。特别是美元，进来的是美元，出去的只能是人民币。

再说。虽然那些钱现在是闲置，可是只要用一次，就能带来高额的回报，以后其他项目的启动资金，还要靠在金融市场上的斩获，还是不能动。

“做两手准备。贷款先不急，吊吊那些着急的银行。先做另一件事，李总，”他吩咐李琳，“你马上着手，成立一个资金管理中心，主要职能就是统一筹集、分配、使用、管理和监督下属各公司的资金，达到资金使用效率的最大化。

同时，向各关联银行和和工商部门做好说明工作，以后各公司就可以在资金管理中心进行内部存款、内部借款和还款，我估计他们一定会要求这是有偿的吧？”

公司和个人不一样，像我们找朋友借钱应急，不付利息没关系，但公司就不一样，不说账户资金支取程序，即使是同一个老板，关联公司之间的财务往来，如果不处理好，比如没有收取利息，那就存在逃税或抽逃资金的可能。