第一百一十八章 潜规则,钱规则(下)?(1/2)
唐经理说道:“潇先生,您看这样可以吗?我们银行也有很多外企在这边开户的,他们有时候,需要把外币汇往国外,这一点我想您并不否认吧?”
唐经理顿了一会,这才说道:“下面的话,我们银行内部,一般是不对外公开的,即使今天我说的这一切,你们拿到外面对别人讲,我们也不会承认的。”
说完,唐经理向四周看了一下,他们银行的员工,因为晚上要加班,已经陆陆续续的出去吃饭了。
此时,在大客户室里面,只剩下了李林、潇新宇和他自己三人。还有杏子和梅子两个大和人。
唐经理续道:“我们一般遇到这种事情,是这样处理的,我们会先和那些外资企业打好招呼,然后由他们的账户上,先按照你需要支付的金额,往李林他们账上划拨足额的款项。等你们双方确认无误之后,剩下了的事情就需要潇先生帮忙了。”
潇新宇也来了兴致,于是问道:“那你们需要我怎么个配合?”
唐经理说道:“等你和李林他们双方确认之后,外资企业付款的账户上的资金,会被暂时冻结三天的时间,这时候,需要你通知香港方面的银行,从你的账户上,向外资企业的开户行,划拨同样金额的款项,等你那笔钱到他们的账上之后,并确认收到这笔款项,我们这边就会把之前账户上冻结的款项给解冻,这样他们就可以把您的那笔款项拿来入账了。”
潇新宇暗道:“卧槽,这不是国际上流行的一种洗钱方式吗?”。
这其实是潇新宇的误解,而且这种做法,和常规的洗钱,其实还是有本质区别的。
潇新宇并不懂人家真正的洗钱手段,只能说是,类似而已。
洗钱的概念是指,洗钱,英文名称为Money Laundering,指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上看似合法的行为。
通俗地讲,就是把“不干净”的非法收入变成“干净”的钱,也叫“洗黑钱”。洗钱属于犯罪行为,典型的洗钱通常分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段和融合阶段。
洗钱通常有以下方式:1,借用金融机构进行洗钱,包括匿名存储、利用银行贷款等掩饰犯罪收益。
2,去洗钱天堂。有的国家和地区金融管制宽松,客观上为洗钱犯罪分子隐瞒藏匿非法资金提供了方便。
3,成立空壳公司——特别有利于掩饰犯罪收益和犯罪人的其他需要。
4,投资现金密集行业——洗钱者开始利用现金密集行业进行洗钱,他们以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店做掩护,通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。
5,买卖房地产、贵重金属、古玩、艺术品——购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品,也是洗钱者选择的一种方式。
6,买卖有价证券——用非法收入购置巨额有价证券,并不以盈利为目的,转手卖出证券,从而得到看似合法的资产买卖收入。
7,地下钱庄——是洗钱者的专业帮凶,存在于监管者视野范围之外的“银行”体系。
8,购买保险立即退保——一次性缴纳保费,但总是提前退保,从而获得看似合法的退保收入,是洗钱的新趋势之一。
9,银行机构以外的汇款——利用某些国际汇款公司,将非法收益汇出国境,达到转移资金的目的。
10,利用电子支付工具——由于不是以面对面的形式进行存款、取款、转账等业务,不易被发现,达到洗钱目的。洗钱的渠道和方法其实是多种多样的,比如他们会找一些金融监管比较宽松的国家,以携带现金的方式,进入对方的国家,先将这笔钱存入,然后以投资的名义,把这笔钱合法化,之后再通过正规的渠道回流到,需要这些钱的地方。
11,假如某人中了彩票的大奖,他们会找到这些人,将他们的彩票,以相当的价格买下来,之后再拿去兑奖。
不管采用哪种方法,那都需要成本的,因此,在国际上,一般负责干这活的,都是一些非常专业的人士,普通人是不可能做得了这样的事情的。
香港的黑涩会,按照潇新宇的了解,他们的洗钱手段更为巧妙,他们一般会组建一个电影公司,然后去找人帮忙拍电影。
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