第73章：证券公司不得低于两个亿（六）（2/2）

而证券交易所，是会员制的，所有的证券公司，都需要加入到沪深两市交易所，作为其会员，才能够进行其交易。

而这，也引申了一个社会现实。（是什么呢？）

这个，炒股的应该明白是什么情况。就是说，我们想要炒个股票，个人是无法进场交易的，而是需要选定一家证券公司，开个证券的账户，把咱们银行的钱放在证券这个户当中才能交易。其实，就借了证券公司的会员制。（所以，为什么会有佣金手续费，说白了就是借了别人的身份）

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【证券公司】

证券公司如何设立呢？又与普通有什么不同？

重要的一个地方，对于股东有要求。

必须信誉良好，三年内没有重大违法犯罪的，还有一个，就是这个股东的净资产不低于人民币2个亿......（是不是感觉，不是谁都能开的....）

——证券公司的监管——

这个我们对于证券公司来讲，还是要稍微关注一下的。在监管当中，我们要明白，证券公司在整个证券交易中，它起到的作用是什么呢？

我们所知道的是，它提供一个会员身份给了我们投资者，对不对？

而在证券交易过程中，它仅以提供身份为核心使命，那对你在整个的证券交易、收益、风险，它是应该做到冷眼旁观的。

只要一个会员开户，证券公司就有义务和职责，告知，股市有风险，投资需谨慎。所有的风险，收益，决策，应该由投资人自行承担，自行享受，自行决定。（证券公司是一个中立者）

在这里，如果是证券公司发生了增资，我们需不需要报批呢？

答案是：看结果。如果是增资并且股权结构发生了重大变化，那么就需要报批；反之，没有，那就不需要。

但是如果是改变公司形式，比如有限变股份，股份变有限，那怎么搞呢？、

这个，就按照公司法中的，进行决策，进行工商部门登记，证监会不管这个事情。也是一个效率的问题，不可能什么事情都要搞得那么复杂吧？

——担保或融资——

对于证券公司来说，这个，是严格禁止对内做担保或者融资的，没有任何缓冲的余地。

想一下普通公司的担保，分成对内对外。对外，是股东会、董事会根据章程授权做决策，都是有效的。而对内，对股东，实际控制人这样的提供担保，法律要求由股东会做决议。

对于证券公司，法律做了更加严格的限制控制，为证券公司禁止对内提供担保或融资。

还有一些禁止的是，不能调用客户的账户上的资金，而且，每个客户的账户都是独立存在独立管理的，是不能混在一起。

还有就是不能做承诺，证券公司你凭什么承诺和保证呢？（记住一个，想不明白，那就是三公原则）

还有一个，私下接受客户的全权委托，也是不行的，那不就是黑市交易？

——未完待续——

（作者：证券的内容到这里，就结束了，并不是很多哦。不过，证券的内容有那么多点点，那就是基金的内容！）